Los niños y menores representan el grupo de cobertura de mayor prioridad en la política de salud de EE.UU. Medicaid y el Programa de Seguro de Salud Infantil (CHIP) juntos cubren aproximadamente 40 millones de niños en tramos de ingresos que alcanzan muy por encima de la pobreza. Una familia de cuatro personas que gana $66,000 o más todavía puede calificar para cobertura gratuita o a bajo costo de CHIP para sus hijos menores en muchos estados. Los padres que asumen que su ingreso es demasiado alto para calificar a menudo están equivocados. Los programas fueron diseñados con una superposición deliberada para que pocos niños sin seguro queden desprotegidos.
Los planes del empleador, los planes familiares del Mercado ACA y los planes de padres para dependientes menores de 26 años completan las opciones para los niños cuyas familias ganan por encima del techo de CHIP. Todos los planes compatibles con el ACA vendidos desde 2014 deben incluir visión y dental pediátricos como beneficios esenciales de salud, y deben cubrir atención preventiva para niños sin costo compartido. Para los niños sin seguro cuyas familias no pueden pagar las primas del mercado, los centros de salud federalmente calificados (FQHCs) brindan atención primaria de escala graduada independientemente del estado de cobertura.
Sus 4 opciones reales
Opciones disponibles| Opción | Mejor para | Costo típico 2026 |
|---|
| Medicaid para niños | Familias hasta el 138% FPL (y umbrales a menudo más altos para niños) | $0 primas; copagos mínimos o nulos |
| CHIP (Programa de Seguro de Salud Infantil) | Familias por encima de Medicaid pero bajo 200%-317% FPL (varía por estado) | $0 a $50/mes; copagos bajos |
| Plan del empleador del padre/madre (cobertura de dependientes) | Padre/madre empleado con beneficios laborales; hay que agregar al niño | Varía; a menudo $100-$400/mes adicionales a la prima familiar |
| Plan familiar del Mercado ACA con subsidios | Familias por encima del techo de CHIP pero bajo 400% FPL; autónomos o sin plan del empleador | $0 a $800/mes después del Crédito Fiscal de Prima |
Los niños inscritos en Medicaid reciben beneficios EPSDT que cubren exámenes preventivos, vacunas, visión, dental y cualquier servicio médicamente necesario para menores de 21 años. Todos los planes ACA deben incluir dental y visión pediátricos como beneficios esenciales de salud. El máximo de gastos de bolsillo del Mercado ACA 2026 es $10,600 individual / $21,200 familia.
Source: Medicaid.gov, HealthCare.gov, KFF, InsureKidsNow.gov
Opción 1: Medicaid para niños
Medicaid cubre a más niños que cualquier otro programa en Estados Unidos. Los 50 estados cubren a los niños hasta al menos el 100% del Nivel Federal de Pobreza (FPL) de 2026. En los 40 estados más D.C. que expandieron Medicaid bajo el ACA, los niños en familias hasta el 138% FPL califican automáticamente. En 2026 ese umbral es $22,025 para un hogar de una persona y $45,540 para un hogar de cuatro. Muchos estados fijan umbrales separados y más altos específicamente para niños. Contacte su agencia estatal de Medicaid en InsureKidsNow.gov para confirmar el límite de ingresos específico para niños en su estado.
Medicaid para niños incluye el beneficio EPSDT (Detección, Diagnóstico y Tratamiento Tempranos y Periódicos), que requiere que los estados cubran cualquier servicio médicamente necesario para menores de 21 años, incluso si ese servicio no está incluido en el plan Medicaid del estado. EPSDT cubre exámenes de bienestar infantil según un calendario recomendado, vacunas, examen de visión y anteojos, exámenes dentales y tratamiento, examen auditivo y audífonos, y servicios de salud mental. Los niños dependientes inscritos en Medicaid mantienen su cobertura durante 12 meses completos sin importar los cambios de ingresos a mitad de año, bajo la regla de elegibilidad continua obligatoria vigente desde el 1 de enero de 2024 (Sección 5112 de la Ley de Asignaciones Consolidadas de 2023).
Opción 2: CHIP (Programa de Seguro de Salud Infantil)
CHIP llena el espacio entre Medicaid y el seguro privado. Las familias cuyo ingreso está por encima del umbral Medicaid para niños pero por debajo del techo de CHIP (típicamente entre el 200% y el 317% FPL según el estado) pueden inscribir a sus hijos en CHIP con poca o ninguna prima mensual. En 2026, el 200% FPL es $31,920 para un hogar de una persona y $66,000 para un hogar de cuatro. Las primas están limitadas federalmente al 5% del ingreso del hogar y a menudo son de $0 a $50 por mes. Los copagos son mínimos (usualmente $1 a $5 por visita). CHIP es un programa separado administrado por cada estado, y cada uno le da un nombre de marca distinto: el programa de Kentucky es KCHIP, el de Florida es Florida KidCare, el de Texas es el programa STAR de Medicaid para Niños, e Illinois usa AllKids bajo el paraguas de CHIP.
Bajo el mandato de elegibilidad continua CAA 2023, los niños menores inscritos en CHIP también conservan la cobertura durante un período completo de 12 meses incluso si el ingreso familiar supera el umbral de CHIP durante el año. Las únicas excepciones que terminan la cobertura anticipadamente son que el niño cumpla 19 años (o el límite de edad superior de CHIP del estado), que el niño se mude fuera del estado, o que el niño obtenga elegibilidad para Medicaid. Los planes CHIP deben cubrir las mismas categorías de beneficios esenciales de salud que los planes del Mercado ACA, incluyendo dental, visión, salud mental y servicios preventivos para niños. Las familias solicitan a través del mismo portal que Medicaid en la mayoría de los estados en InsureKidsNow.gov o HealthCare.gov.
Opción 3: Plan del empleador del padre/madre
La Sección 2714 del ACA requiere que los planes de salud del empleador permitan que los niños dependientes permanezcan en el plan de sus padres hasta los 26 años, independientemente del estado civil del niño, inscripción escolar, dependencia financiera o situación de vivienda. Cuando nace o se adopta un niño menor, el padre/madre empleado típicamente tiene 30 a 60 días (verifique los documentos del plan) para agregar al niño sin esperar la próxima inscripción abierta. Perder esa ventana significa esperar hasta la próxima inscripción abierta del empleador a menos que ocurra otro evento de vida calificado.
Opción 4: Plan familiar del Mercado ACA con subsidios
Las familias con hijos que ganan por encima del techo de CHIP pero por debajo del 400% del FPL de 2026 (que es $132,000 para una familia de cuatro) pueden calificar para subsidios de Crédito Fiscal de Prima (PTC) en planes familiares del Mercado. El Crédito Fiscal de Prima (PTC) se calcula según el tamaño del hogar, el ingreso y el costo del plan Silver de referencia en el área de calificación de la familia. Las familias que ya han inscrito a sus hijos menores en Medicaid o CHIP todavía pueden comprar un plan del Mercado solo para los adultos, pagando solo la prima de la porción adulta y recibiendo el PTC en el cálculo completo del plan familiar de referencia. El tope del subsidio de 2026 regresó el 1 de enero de 2026 cuando expiraron los PTC mejorados de ARPA/IRA. Los subsidios disminuyen a medida que el ingreso se acerca al 400% FPL y se detienen en el 400%.
Todos los planes del Mercado ACA deben cubrir a los niños sin costo compartido para los servicios preventivos con recomendaciones grado A o B del USPSTF, incluyendo visitas anuales de bienestar infantil, tamizaje del desarrollo, examen de visión, vacunas y análisis de plomo en sangre. El dental y la visión pediátricos son beneficios esenciales de salud requeridos en los planes del Mercado, aunque el dental puede ofrecerse como un plan adicional separado en algunos estados. El máximo de gastos de bolsillo en los planes del Mercado en 2026 es $10,600 para cobertura individual y $21,200 para cobertura familiar.
Trampas que cuestan miles a niños
Los padres que inscriben a sus hijos en cobertura frecuentemente se topan con estos errores evitables:
Trampas comunes para niños| Trampa | Por qué evitarlo |
|---|
| Asumir que el ingreso familiar es demasiado alto para CHIP | Los techos de ingresos de CHIP llegan al 200% a 317% FPL en la mayoría de los estados. Una familia de cuatro que gana $66,000 o más puede calificar para CHIP según el estado. El evaluador verifica el umbral exacto de su estado en menos de dos minutos. |
| Perder la ventana de 60 días para inscribir al recién nacido | Los recién nacidos se inscriben automáticamente en Medicaid durante 60 días si la madre está cubierta. Después de esa ventana, se requiere una solicitud formal. Los padres en planes del empleador deben agregar al recién nacido dentro del período de notificación del plan (30-60 días) o esperar la inscripción abierta. |
| Cancelar Medicaid o CHIP cuando el ingreso sube a mitad de año | Bajo la regla de elegibilidad continua CAA 2023 vigente desde el 1 de enero de 2024, los niños menores inscritos mantienen Medicaid o CHIP durante 12 meses completos incluso si el ingreso familiar aumenta. Cancelar anticipadamente abandona la cobertura a la que tiene derecho su hijo. |
| Inscribir a niños en un plan de corto plazo cuando CHIP está disponible | Los planes de duración limitada a corto plazo no cubren condiciones preexistentes, no incluyen EPSDT, no cuentan como cobertura esencial mínima, y son inapropiados para niños. CHIP cubre a los mismos niños a menor costo o sin costo con beneficios completos. |
Si no está seguro de si su hijo califica para Medicaid o CHIP, solicite de todas formas. La solicitud es gratuita, toma unos 15 minutos en línea, y una determinación de elegibilidad no afecta su crédito o registro de inmigración. La elegibilidad para Medicaid/CHIP no activa la regla de carga pública para niños bajo la política federal actual.
Source: Medicaid.gov, KFF, InsureKidsNow.gov, HealthCare.gov
Límites de ingresos de Medicaid y CHIP para niños por tamaño del hogar en 2026
Los niños en Estados Unidos tienen los umbrales de cobertura pública más generosos de cualquier grupo de edad. La tabla a continuación muestra los umbrales federales de 2026 al 138% FPL (el piso de expansión de Medicaid para adultos en estados de expansión) y al 200% FPL (el piso mínimo federal de CHIP). Los estados pueden y a menudo fijan umbrales de Medicaid específicos para niños muy por encima del 138% FPL, y muchos estados fijan techos de CHIP en 250%, 300% o 317% FPL.
Umbrales de referencia de ingresos de Medicaid y CHIP de 2026 por tamaño del hogar (48 estados + D.C.)| Tamaño del hogar | 138% FPL (2026) piso expansión Medicaid | 200% FPL (2026) piso mínimo CHIP | 400% FPL (2026) tope subsidio ACA |
|---|
| 1 | $22,025 | $31,920 | $63,840 |
| 2 | $29,863 | $43,280 | $86,560 |
| 3 | $37,702 | $54,640 | $109,280 |
| 4 | $45,540 | $66,000 | $132,000 |
| 5 | $53,378 | $77,360 | $154,720 |
| 6 | $61,217 | $88,720 | $177,440 |
| 7 | $69,055 | $100,080 | $200,160 |
| 8 | $76,894 | $111,440 | $222,880 |
| Cada persona adicional | + $7,838 | + $11,360 | + $22,720 |
Montos en dólares redondeados al dólar más cercano. 138% FPL = FPL 2026 x 1.38. 200% FPL = FPL 2026 x 2.00. 400% FPL = FPL 2026 x 4.00. El incremento por persona al FPL base de 2026 es $5,680. Muchos estados fijan umbrales de Medicaid específicos para niños por encima del 138% FPL. El techo exacto de CHIP de su estado puede diferir.
Source: HHS ASPE 2026 Poverty Guidelines, KFF State Health Facts
Elegibilidad del Crédito Fiscal de Prima (PTC) para planes familiares con niños en 2026
Las familias con hijos que ganan por encima del techo de CHIP en su estado pero por debajo del 400% del FPL de 2026 pueden calificar para Créditos Fiscales de Prima en un plan familiar del Mercado ACA. Para una familia de cuatro, el umbral del 400% FPL en 2026 es $132,000 en MAGI anual. Los subsidios disminuyen a medida que el ingreso se acerca a ese techo y se detienen completamente al 400%. Los PTC mejorados que expandieron la elegibilidad desde 2021 hasta 2025 bajo la Ley del Plan de Rescate Americano y la Ley de Reducción de la Inflación expiraron el 1 de enero de 2026.
Un matiz importante para familias con niños menores en Medicaid o CHIP: cuando los niños están inscritos en Medicaid o CHIP, la familia puede seguir siendo elegible para el PTC en un plan del Mercado que cubre a los adultos. El tamaño del hogar utilizado para calcular el PTC todavía incluye a los niños, aunque estén en un programa diferente. Esto reduce la contribución de prima calculada y a menudo aumenta el subsidio para el plan del Mercado solo para adultos. Las familias reconcilian el PTC con el IRS usando el Formulario 1095-A al momento de declarar impuestos.
- 138% FPL (2026): piso de expansión de Medicaid para adultos; muchos estados cubren niños con un umbral más alto
- 200% FPL (2026): piso mínimo federal de CHIP ($66,000 para una familia de cuatro)
- 250% FPL (2026): umbral donde las reducciones de costos compartidos (CSR) en planes Silver son más fuertes
- 400% FPL (2026): tope del subsidio PTC, $132,000 para una familia de cuatro; los subsidios se detienen aquí
Elegibilidad continua de 12 meses e inscripción automática de recién nacidos en 2026
Dos reglas federales refuerzan dramáticamente la estabilidad de cobertura para los niños menores. Primero, los recién nacidos alumbrados por una madre cubierta por Medicaid se consideran automáticamente elegibles para Medicaid durante al menos 60 días desde el nacimiento sin solicitud separada. Muchos estados han extendido este período de inscripción automática a 12 meses. Los padres cuyo ingreso familiar está por encima de los umbrales de Medicaid deben agregar al recién nacido a su plan del empleador o plan del Mercado dentro de la ventana de notificación del plan.
Segundo, bajo la Sección 5112 de la Ley de Asignaciones Consolidadas de 2023 (CAA 2023), todos los estados deben proporcionar 12 meses de elegibilidad continua para niños menores de 19 años inscritos en Medicaid o CHIP. Esta regla se volvió obligatoria el 1 de enero de 2024. Significa que si una familia inscribe a un niño menor en Medicaid en enero de 2026 y luego recibe un aumento en mayo de 2026 que de otro modo descalificaría al niño, el niño mantiene Medicaid hasta diciembre de 2026.
Aptitud de HSA y HDHP para niños y planes familiares en 2026
Las familias con hijos que están inscritas en un Plan de Salud de Deducible Alto (HDHP) compatible con HSA pueden abrir una Cuenta de Ahorros para la Salud (HSA) y usarla para pagar gastos médicos calificados de toda la familia, incluyendo los niños, libre de impuestos. En 2026 el deducible mínimo del HDHP para cobertura familiar es $3,400 (Rev. Proc. 2025-19). El límite de contribución familiar al HSA en 2026 es $8,750 (más $1,000 adicional si el titular de la cuenta tiene 55 años o más). Las contribuciones al HSA reducen el MAGI de la familia, lo que puede ayudar a permanecer por debajo de los umbrales de elegibilidad del PTC.
Las Cuentas de Gastos Flexibles (FSA) son una alternativa al HSA patrocinada por el empleador. A diferencia de una HSA, una FSA no requiere un HDHP y puede usarse junto con cualquier plan del empleador que incluya niños dependientes. El límite de contribución de salud al FSA en 2026 es $3,400 por empleado. Los dólares de FSA son de úsalo o piérdelo dentro del año del plan, lo que los hace más adecuados para gastos de salud infantil predecibles como exámenes oculares anuales, anteojos y ortodoncia. Las familias sin cobertura del empleador no tienen acceso a una FSA.
Planes catastróficos y opciones de cobertura para niños en 2026
Los planes catastróficos del Mercado no son una opción de cobertura adecuada para niños y dependientes menores. La elegibilidad para el plan catastrófico bajo las reglas del ACA está restringida a adultos menores de 30 años o adultos que califican para una exención por dificultades. Los niños y menores no son los inscritos elegibles para planes catastróficos. Para los adultos que se inscriben en un plan catastrófico en 2026, el deducible del plan es $10,600 (igual al máximo de gastos de bolsillo del ACA). Para los niños en el hogar, Medicaid, CHIP o un plan familiar Bronze o Silver estándar del Mercado casi siempre ofrece mejor valor.
Disparadores del Período de Inscripción Especial (PIE) del Mercado para cobertura de niños en 2026
Los niños y sus familias pueden acceder a cobertura del Mercado fuera de la ventana de inscripción abierta de noviembre a enero a través de un Período de Inscripción Especial (PIE). La ventana del PIE es típicamente de 60 días desde el evento calificador. Los niños cubiertos por Medicaid o CHIP pueden inscribirse en un plan del Mercado durante una ventana de 60 días tras perder la elegibilidad de Medicaid o CHIP.
Medicaid y CHIP aceptan solicitudes durante todo el año sin período de inscripción abierta. Las familias pueden solicitar para niños cualquier mes del año y recibir cobertura típicamente dentro de días de una determinación de elegibilidad. Esta disponibilidad durante todo el año hace que Medicaid y CHIP sean la cobertura de último recurso para niños sin seguro que perdieron la inscripción abierta del Mercado.
- Nacimiento o adopción de un niño: ventana de PIE de 60 días; el recién nacido también puede inscribirse automáticamente en Medicaid
- Pérdida de otra cobertura de salud (plan del empleador, Medicaid, CHIP o COBRA): ventana de PIE de 60 días
- Matrimonio o divorcio que afecta la composición del hogar: ventana de PIE de 60 días
- Mudanza a un nuevo estado (Medicaid no se transfiere; vuelva a solicitar en el nuevo estado para los niños)
- Cambio de ingresos que hace que los niños pierdan o ganen elegibilidad para Medicaid o CHIP: ventana de PIE de 60 días
- Hijo que cumple 26 años y sale del plan de sus padres (PIE para el adulto joven, no para el padre): ventana de 60 días
- Solicitudes de Medicaid y CHIP aceptadas durante todo el año sin restricción de período de inscripción
Cómo inscribir niños en Medicaid, CHIP o un plan del Mercado en 2026
Inscribir a un niño en Medicaid o CHIP es gratuito y puede hacerse en cualquier momento del año. El punto de partida federal es InsureKidsNow.gov (teléfono: 1-877-KIDS-NOW, L-V 8am-8pm ET). La mayoría de los estados también aceptan solicitudes a través de HealthCare.gov, que dirige al solicitante al programa estatal correcto. La solicitud toma de 10 a 20 minutos en línea.
- Paso 1: Vaya a InsureKidsNow.gov o HealthCare.gov y seleccione su estado. Medicaid y CHIP aceptan solicitudes durante todo el año.
- Paso 2: Reúna los documentos necesarios: prueba de edad del niño (acta de nacimiento o registro hospitalario), prueba de residencia estatal (recibo de servicios, contrato de arrendamiento), prueba de ingresos del hogar (talones de pago, declaración de impuestos o W-2), números de Seguro Social de los miembros del hogar y documentos de inmigración si aplica.
- Paso 3: Envíe la solicitud en línea, por teléfono, por correo o en persona en su oficina estatal de Medicaid. En línea suele ser lo más rápido.
- Paso 4: Reciba una determinación de elegibilidad, generalmente dentro de 45 días (o 90 días si es basada en discapacidad). Para niños, muchos estados procesan dentro de 2 a 5 días hábiles.
- Paso 5: Si el niño no califica para Medicaid o CHIP, el estado lo remitirá a opciones del Mercado. Puede tener una ventana de PIE de 60 días para inscribirse en un plan del Mercado si recibió una denegación por ingresos.
- Razones comunes de denegación: ingresos por encima del techo de CHIP del estado (use el evaluador para verificar), niño ya cubierto bajo otro plan (debe desinscribirse primero), documentación incompleta, o discrepancia en composición del hogar entre la solicitud y los registros.
Preguntas Frecuentes
¿Cuál es el seguro médico más barato para niños y menores en 2026?
Para la mayoría de las familias, Medicaid o CHIP es la opción más barata para niños y menores en 2026. Medicaid es gratuito (sin primas, copagos mínimos o nulos) para familias hasta el 138% FPL en estados de expansión, y a menudo con umbrales más altos específicamente para niños. CHIP típicamente cuesta $0 a $50 por mes para familias entre el techo de Medicaid y el 200% a 317% FPL según el estado. Una familia de cuatro que gana hasta $66,000 (200% FPL) probablemente califica para CHIP en la mayoría de los estados. Use el evaluador o visite InsureKidsNow.gov para verificar los límites exactos de su estado.
¿Califica mi hijo para Medicaid o CHIP en 2026?
La elegibilidad para Medicaid y CHIP depende de su estado, el tamaño de su hogar y el ingreso bruto familiar. La mayoría de los estados cubren a los niños en familias que ganan hasta el 200% FPL bajo Medicaid o CHIP, y algunos estados cubren a niños en familias que ganan hasta el 317% FPL. En 2026, el 200% FPL es $31,920 para una persona sola y $66,000 para una familia de cuatro. La regla de elegibilidad continua de 12 meses (obligatoria desde enero de 2024 bajo la CAA 2023) significa que una vez inscrito, los niños menores permanecen cubiertos durante un año completo aunque el ingreso suba. Solicite gratis en InsureKidsNow.gov o HealthCare.gov.
¿Los niños califican para el Crédito Fiscal de Prima en un plan del Mercado ACA?
El Crédito Fiscal de Prima (PTC) aplica al plan familiar del Mercado, no a los niños individualmente. Si el MAGI de la familia está entre el 100% y el 400% FPL en 2026, el PTC reduce la prima mensual familiar. Los niños inscritos en Medicaid o CHIP se excluyen del plan del Mercado pero se cuentan en el tamaño del hogar para el cálculo del PTC, lo que puede aumentar el subsidio para los adultos. Las familias reconcilian el PTC usando el Formulario 1095-A al declarar impuestos. El tope del subsidio regresó el 1 de enero de 2026, lo que significa que las familias al 400% FPL o más ($132,000 para una familia de cuatro) no reciben subsidio.
¿Puede el seguro médico de un niño cubrir dental y visión en 2026?
El beneficio EPSDT de Medicaid cubre exámenes dentales, tratamiento dental, examen de visión y anteojos para niños menores de 21 años sin costo. Todos los planes del Mercado ACA deben incluir dental y visión pediátricos como beneficios esenciales de salud, aunque el dental puede venderse como un plan adicional separado en algunos estados. CHIP también cubre dental y visión. Si su hijo está en el plan de sus padres, verifique que el plan incluya dental pediátrico o ofrezca un complemento dental.
¿Puede un niño usar una HSA o FSA para gastos médicos en 2026?
Los fondos de la HSA pueden usarse para cualquier gasto médico calificado por el IRS de cualquier persona en el hogar, incluyendo los niños dependientes. La familia puede usar la HSA para pagar deducibles, copagos, medicamentos, trabajo dental y gastos de visión de los niños libre de impuestos. El HDHP familiar debe tener un deducible mínimo de $3,400 en 2026, y el límite de contribución familiar al HSA es $8,750. Una FSA también puede usarse para gastos médicos de niños, pero es solo para empleados con beneficios laborales. Las familias sin cobertura del empleador no tienen acceso a una FSA. El Formulario 7206 no aplica a los niños ya que no tienen ingresos de trabajo independiente.
¿Cuándo puedo inscribir a mi hijo en un plan del Mercado fuera de la inscripción abierta?
Las familias pueden activar un Período de Inscripción Especial (PIE) de 60 días para un plan del Mercado a través de estos eventos: nacimiento o adopción de un hijo, pérdida de otra cobertura de salud (plan del empleador, Medicaid, CHIP o COBRA), matrimonio o divorcio que afecta la composición del hogar, mudanza a un nuevo estado, o un cambio de ingresos que hace que los niños pierdan la elegibilidad de Medicaid o CHIP. Medicaid y CHIP aceptan solicitudes durante todo el año sin período de inscripción, haciéndolos disponibles para niños sin seguro en cualquier momento.
¿Qué es la regla de elegibilidad continua de 12 meses para niños en Medicaid y CHIP?
Bajo la Sección 5112 de la Ley de Asignaciones Consolidadas de 2023 (CAA 2023), todos los estados deben proporcionar 12 meses de elegibilidad continua para niños menores de 19 años inscritos en Medicaid o CHIP. Esta regla se volvió obligatoria el 1 de enero de 2024. Si una familia inscribe a un niño en Medicaid en enero de 2026 y el ingreso familiar sube por encima del umbral de Medicaid en mayo de 2026, el niño mantiene Medicaid hasta diciembre de 2026. La regla elimina el papeleo a mitad de año que antes hacía que los niños perdieran la cobertura aunque siguieran siendo elegibles.
¿Los niños inmigrantes están cubiertos por Medicaid o CHIP en 2026?
Los niños inmigrantes con presencia legal generalmente son elegibles para Medicaid y CHIP bajo la ley federal después de un período de espera de 5 años, aunque muchos estados han eliminado el período de espera para los niños. California (Medi-Cal), Nueva York, Illinois (AllKids), Oregón (Oregon Health Plan), Washington (Apple Health), Massachusetts (MassHealth) y Washington D.C. cubren a los niños independientemente del estado migratorio, incluyendo niños indocumentados, usando programas financiados por el estado. En todos los demás estados, los niños indocumentados aún pueden recibir Medicaid de emergencia para atención aguda.
